÷Ѕ ужесточит контроль за банками и банковскими холдингами

10:29
17.07.07
0
694
÷ентробанк готовитс€ ужесточить правила надзора за банковскими группами и банковскими холдингами. ѕроект изменений в банковские законы позвол€ет ÷Ѕ устанавливать нормативы и проводить проверки не только в отношении банков, но и св€занных с ними компаний. Ёто позволит†надзорным органам†лучше оценивать банковские риски, вы€вл€ть схемы по обналичиванию денежных средств и выводу активов из банков, а также раскрывать бенефициарных владельцев банков.†¬ насто€щее врем€ подготовлен прект поправок в законы "ќ банках и банковской де€тельности" и "ќ ÷ентральном банке –‘",†разработка которого началась в 2005 году и который готовитс€ дл€ внесени€ в правительство, сообщает  оммерсант.
ѕоправки расшир€ет возможности ÷Ѕ по консолидированному надзору за де€тельностью банковских групп и банковских холдингов.
—огласно новому законодетельному определению, отныне банковской группой будут считатьс€ банки, подконтрольные одному лицу, а также группа компаний, контролируемых банком. Ѕанковским холдингом по проекту поправок будет считатьс€ не любое объединение, включающее банк (под нынешнее определение можно подвести, например, ќјќ "√азпром" и √азпромбанк), а только холдинг, занимающийс€ в основном банковской де€тельностью. Ѕлагодар€ новым поправкам, ÷Ѕ сможет устанавливать об€зательные нормативы не только дл€ групп, как в насто€шее врем€,†но и дл€ холдингов, а также требовать со всех подробную консолидированную отчетность и проводить проверки.†“акже проект позволит ÷ентробанку вы€вл€ть, кто на кого в группе или холдинге оказывает существенное вли€ние и осуществл€ет косвенный контроль, в том числе через родственников. ¬ по€снительной записке к тексту†проекта указано,†на 1 апрел€ 2006 года в –оссии насчитывалось 30 банковских групп и 191 консолидированных групп,†в которых преобладала финансова€ де€тельность. »з 37 банковских холдингов в 24 доминировала банковска€ де€тельность (они по смыслу проекта и должны подпадать под надзор ÷Ѕ). ќдин из руководителей надзорного блока ÷ентробанка, пишет  оммерсант, сообщил, что проект разработан в русле международной практики и его цель - лучше оценивать банковские риски. "≈сли вз€ть, к примеру, коллекторские организации, которым банки передают свои плохие долги, то в случае, если организации св€заны, риски надо оценивать у всей группы - только тогда они будут объективны", - считает представитель ÷Ѕ ѕервый замгендиректора јгентства по страхованию вкладов ¬алерий ћирошников считает, что полноценна€ консолидированна€ отчетность позволит "легче оценивать качество активов и вы€вл€ть схемы, направленные на искусственное улучшение качества показателей". Ќапример, рассказал господин ћирошников, банк выдает кредит св€занной с ним компании, котора€, в свою очередь, выкупает на эти деньги проблемные долги заемщиков этого банка, и вместо просроченных ссуд на балансе банка оказываетс€ качественна€ ссуда. ”частники банковского сообщества считают, что проект прежде всего направлен против отмывочных операций. Ѕанкиры признают, что уже сейчас ÷Ѕ активно проводит проверки подозрительных банков. —огласно распространенной практике, дл€ операций по обналичиванию средств часто покупаютс€ мелкие региональные банки, наход€щиес€ на грани отзыва лицензии, а после краха одного такого банка его место тотчас занимает другой. "¬ случае масштабного раскрыти€ данных, которое предлагает ÷Ѕ, регул€тор увидит все, и не только по банкам, например, то же трансфертное ценообразование", - цитируетгазета мнение†финансиста крупного финансово-промышленного холдинга. ѕо мнению замгендиректора аудиторской компании "‘инэкспертиза" Ќатальи Ѕорзовой, от выполнени€ четких предписаний, что и как включать в консолидированную отчетность, банки уклонитьс€ не смогут. —хемы вывода активов из банков особенно часто использовались во врем€ кризиса 2004 года. ƒл€ этого приобретались неликвидные вексел€ и выдавались заведомо невозвратные кредиты. јктивы, в частности, были выведены из трех обанкротившихс€ банков -- —одбизнесбанка, " редиттраста" и "Ќационального капитала". ¬се три, как позже вы€снилось, принадлежали одному владельцу -†јлександру —лесареву (застрелен осенью 2005 года). јрбитражные суды удовлетворили р€д исков конкурсных управл€ющих о взыскании с экс-руководителей р€да банков-банкротов сумм, недостающих дл€ расчетов с их кредиторами. “ак, с двух бывших руководителей банка "ƒиалог-ќптим" суд решил взыскать свыше 1 млрд руб. јрбитражный управл€ющий  арен ћартиросов, возглавл€ющий комитет кредиторов "ƒиалог-ќптима", убежден, что расширение полномочий ÷Ѕ повысит эффективность вы€влени€ таких схем. "ƒо сих пор отдельные попытки конкурсных управл€ющих и сотрудников правоохранительных органов вы€вить лиц, заинтересованных в незаконных банковских операци€х, встречали сильное сопротивление их участников, а также банковского сообщества. ≈сли полномочи€ получит государство, то это сопротивление значительно ослабнет либо вообще потер€ет смысл",- считает господин ћартиросов. ¬озможность выведени€ надзора за пределы банков нужна ÷Ѕ также дл€ вы€влени€ конечных владельцев банков, считают юристы. "—истема страховани€ вкладов вы€вила проблему, когда банк не может выполнить требование раскрыти€ информации, поскольку конечными бенефициарами могут выступать подставные лица", - рассказал преподаватель юридического факультета ћ√” адвокат ƒенис ”зойкин, цитирует газета. ѕо его словам, в некрупных банках типична ситуаци€, когда его акционером €вл€етс€ офшорна€ компани€, акции которой наход€тс€ у номинального держател€, а подлинный бенефициарный владелец не раскрываетс€. ќднако не все эксперты уверены, что надзор за банковскими группами и банковскими холдингами действительно окажетс€ эффективным. ƒиректор департамента банковского аудита компании ‘Ѕ  јлексей “ерехов подчеркивает, что пр€мого вли€ни€ на управл€ющую компанию банковского холдинга, банком не €вл€ющуюс€, ÷Ѕ по законопроекту не получает. "ќбращение ÷Ѕ к непосредственному регул€тору, ћинфину или ‘Ќ—, скорее всего, останетс€ без ответа", - говорит эксперт. ѕредставитель ÷Ѕ признает, что к небанковским организаци€м сам надзорный орган не сможет примен€ть меры воздействи€, тем не менее ÷Ѕ будет пытатьс€ повли€ть на них через банки.


„итать еще
ѕоделитьс€:
ѕоделитесь новостью:

¬озврат к списку